Guia de introdução à Bolsa de Valores

Hoje em dia o que mais estamos presenciando é o pessoal falar em bolsa de valores e os benefícios que ela nos trás.

Sim realmente na bolsa de valores temos a possibilidade de alavancarmos nossas finanças porém também podemos ver nosso capital reduzir como aconteceu nos anos de 1987 – 2008 – e recentemente agora em 2020, esses movimentos vão sempre estar presente na vida de quem opera na Bolsa ou apenas compra ativo para montar uma carteira para sua aposentadoria.

O que é a Bolsa de Valores ?

Temos algumas autarquias que estão no nosso mecado para poder proteger o investidor seja ele PF ou PJ. As bolsas de valores são instituições que administram os mercados.

Elas são centros de negociação de valores mobiliários, que utilizam sistemas eletrônicos de negociação para efetuar compras e vendas desses valores, que podem ser ações de companhia abertas (públicas ou privadas), contratos futuros, derivativos, etc.

Atualmente, no Brasil, as bolsas são organizadas sob a forma de sociedade por ações (S/A), reguladas e fiscalizadas pela Comissão de Valores Mobiliário (CVM) e possuem ampla autonomia para exercerem seu papel de auto- regulamentação sobre as corretoras de valores que nela operam.

Principais funções

– Ambiente transparente e adequado para realizar os negócios com valores mobiliarios

– Fortalecer a Economia 

– Levantar capital para negócios

– Mobilizar e criar oportunidades em investimento para o pequeno investidor

– Facilitar o crescimento das companhias

 

O que você precisa saber antes de iniciar na Bolsa de Valores ?

Como todo e qualquer segmento de negócio nós precisamos tomar alguns cuidados para não cairmos em armadilhas e falsas promessas. Infelizmente o mercado está recheado de mitos e histórias que nos fascinam, nos empolgam e também nos assustam.

A única coisa certa é que precisamos saber como ela realmente funciona e saber dos seus verdadeiros riscos.

 

Pisicológico 

Esse é um território solitário para quem quer se dedicar a fazer trade e, convivemos com as mais diversas emoções e frustrações. 

Nesse mercado qualquer coisa que ocorra, nós seremos os culpados.

Aqui é o único local que não podemos culpar ninguém pelos nossos erros. Mas temos o inverso também, quando acertamos, o mérito é todo nosso e essa sensação é muito boa.

Aqui nossa disciplina, estratégia, paciência, calma são expostas diariamente a níveis que talvez uma pessoa normal nunca tenha atingido, aqui nossas fraquezas e qualidades são testadas ao extremo e, isso é um ponto bom porque podemos levar essa atitude de controle para nossa vida fora da bolsa. 

 

Risco

Bolsa de valores é uma RENDA VARIÁVEL , ou seja não temos garantia de nada,  dessa forma você está 
exposto à oscilações muito forte, onde você poderá perder muito dinheiro ou ganhar muito dinheiro em um curtíssimo espaço de tempo, em questão de segundos, minutos etc.

A bolsa de valores proporciona ganhos muito superiores à qualquer tipo de investimento, seja Renda Fixa, Poupança, Tesouro direto entre outros, mas também precisa estar preparado para em determinado momento ver seus investimentos reduzirem – 30% , 40%, 50% e tentar não se abalar.

Não existe nenhum tipo de garantia de lucro ou de prejuízo.

Exemplo.
Petrobras – Já saiu de R$ 40,00 para R$ 4,00
                   Já saiu de R$ 4,00 para R$ 31,00 em 2020
                   Já saiu de R$ 31,00 para R$ 11,00 em 3 semanas em 2020

Usiminas – Já saiu de R$ 0,89 centavos para R$ 10,00

Assim como esses ativos temos diversos casos que não foram muito agradável vide os casos da OGX – JBS entre outros.

 

Mentiras, Canto da Sereia e Afins 

A maior parte das pessoas entram na bolsa motivadas pela fantasia de ganhar grana rapidamente, ou que vão chegar ao seu primeiro milhão na bolsa – isso se chama GANÂNCIA.  E em 99% das vezes a pessoa sai do mercado sem grana e em certos momentos ainda fica devendo, temos que tratar a bolsa como uma boa oportunidade de conseguirmos uma rentabilidade maior do que outro tipo de aplicação.

A Sorte não dura para sempre, é normal o pequeno investidor entrar na bolsa e ficar o dia inteiro na frente do computador ou com o aplicativo do celular ligado, fazendo inúmeras operações e toda vez que perde ele pensa sempre em recuperar. ENCARE A PERDA COMO INVESTIMENTO EM EDUCAÇÃO vai doer menos.

A bolsa não é somente para longo prazo. 


Existem pessoas que ganham dinheiro?

SIM – Traders que fazem um trabalho sério com dedicação, estudos , experiência e controle emocional . Um bom gerenciamento de risco definindo o quanto você pode ou está disposto a perder é o que na maioria dos cassos vai nos salvar de grandes oscilações.

  Existe um ditado que diz “Não existe almoço grátis”

 

Qual o seu Perfil ?

Essa pergunta é que irá determinar o seu perfil para investir.

Em geral temos 03 tipos de perfil :

1 – Conservador – Não está disposto a expor seu capital, em geral tem aversão ao risco. Para o conservador é mais indicado seria investimentos de renda fixa como CDB , LCI , LCA …

2 – Moderado – Está disposto a alocar parte do seu capital em investimentos de maior  risco, podendo ir para fundos de investimentos que tenham como principal foco uma rentabilidade maior que a renda fixa,  Por exemplo; Fundos de Ações …

3 – Arrojado – Esse o próprio nome já diz , ele está apto ou tem um conhecimento pleno sobre renda varável e a corretora entende que ele está confortável o suficiente para operar o mercado de Ações, Opções , Futuros etc .

Vale lembrar que a maioria das corretoras possuem o questionário de Perfil para poder enquadrar da melhor forma possível os produtos que vão ofertar, porém de nada adianta se as questões não  forem respondidas adequadamente.

                               NÃO ADIANTA MENTIR

 

Qual Tipo de Trader VOCÊ é ?

Aqui talvez seja a parte mais difícil de ser respondida, eu acredito que o tempo irá direcionar automaticamente o estiilo que a pessoa quer seguir.

Basicamente temos 04 nomenclaturas

1 – Scalper Trader – O Nome já diz vem da conotação dos antigos Índios que faziam o escalpo. No mercado financeiro o Scalper é o trader que entra com um volume muito alto para pegar pequenas oscilações de preço, ele é a essência do nosso mercado dando muita liquidez, em certos momentos a operação não dura 1 minuto.

2 – Day Trader – Compra e vende no mesmo dia, ele pode entrar em qualqer momento do dia e tende a encerrar a operação antes do fechamanto do pregão, esse tipo de operação pode ser tão rápida quanto a do scalper ou ela pode se prolongar durante o dia todo, a idéia é obter ganhos mais substanciais que o scalper.

3 – Swing Trader – Ele busca operações mais longas que podem ser de uma semana a dez dias +- ele busca oportunidades para ter um ganho maior, ele compra ou vende e espera o mercado se movimentar para o lado esperado.

4 – Buy and Hold – Ele apenas monta carteira de ações e simplesmente deixa por um longo período de preço sem se abalar com as oscilações do mercado. 

Visto tudo isso vamos falar um poco do que é uma ação , qual análise utilizar  e como começar. 

 

O que é uma Ação ?

Uma ação é a menor parte de uma empresa de capital aberto e pode ser comprada ou vendida por qualquer pessoa através da bolsa de valores. Para essa operação ser feita é necessário abrir conta em uma corretora de valores e utilizar o Home Broker ou Plataforma que as mesmas disponibilizam.  Aqui é onde você terá condições de decidir qual empresa você quer  ser  sócio, a decisão é dificil porque temos mais de 400 empresas com capital aberto. 

 

Tipos de Ações  

AÇÕES ORDINÁRIAS – ON – Essas ações priorizam o direito a voto , ou seja se você comprar 1 ação ON você poderá ir votar em todas as assembléias da empresa, porém ela não irá priorizar o pagamento de dividendos. Em geral as ações ON tem uma liquidez menor que as PN´s

AÇÕES PREFERENCIAIS – PN – Essas ações ao contrário da ON, elas priorizam o pagamento de dividendos e, no reembolso de capital caso a empresa venha a falir ou fechar o capital , temos maiores chances de recuperar o capital.

Essas ações tem uma nomenclatura que é fácil identificarmos:

Ações ON – Em geral no final do código do ativo tem o número 3
– Natura = NATU3

– Bradesco = BBDC3 

– Petrobras = PETR3

Ações PN – Em geral no final do código do ativo tem o número 4

– Bradesco = BBDC4  – –

– Petrobras = PETR4

– Itausa = ITSA4

Em geral  os lotes são  negociados em quantidades de  100 em 100 então  uma  ação  negociada  por R$ 10,00  você irá pagar no lote R$10,00 x 100 =  R$ 1.000,00. 

Poxa mas eu não tenho esse dinheiro para comprar um lote das ações que eu quero o que eu faço ?

Fique tranquilo porque a Bolsa de Valores pensando nisso, permite que essas ações sejam compradas no mercado fracionário. O que irá diferenciar do lote é a  letra adicionada ao final de cada código do ativo. 

Por exemplo:  petr4significa que você poderá comprar 01 ação dessa empresa.

Existe um movimento na B3 para deixar todas as ações como ON os novos IPO’s somente tem ação ON

 

Qual análise utilizar?

Aqui existem discussões eternas que nunca serão respondidas.  Temos os Grafistas – os Fundamentalistas e os Palipteiros. Deixando esse último de lado  iremos abordar os dois primeiros. Eu acredito que se a pessoa conseguir  juntas as duas principais vertentes das duas análises, sua performance irá melhorar bem.

Análise Fundamentalista

Tem como principal foco analisar a saúde financeira de uma empresa através dos balanços empresariais que em geral às empresas divulgam de tempos em tempos, no caso de empresas que possuam capital aberto essa divulgação tem uma obrigatoriedade maior.

Dentro dessa análise existem alguns indicadores que vão apontar a saúde financeira da empresa como por exemplo – P/L – P/VP – LPA – Div.
Yeld entre outros (não irei entrar no mérito de cada um).

Para quem pretende montar carteiras baseadas em dividendos é bem interessate olhar a análise Fundamentalista.

 

Análise Gráfica

É a leitura e a interpretação gráfica, é um conceito que ao meu ver é muito poderoso, se soubermos analisar corretamente. 

Através de padrões gráficos é possível identificar a possibilidade de comprar e vender o ativo ou opções ou commodities. 

Assim como na análise fundamentalista que temos diversos indicadores, na análise gráfica não é diferente. Temos inúmeros padrões, indicadores, osciladores, médias, tipos de gráficos.

Com a Análise Gráfica podemos operar como Day Trader, Swing Trader e até Buy and Hold esse último se alinharmos com a análise fundamentalista teremos um melhor resultado para o ativo.

Hoje em dia a Análise Gráfica,  é utilizada por intituições
financeiras (Bancos, Corretoras, Assets) e também pelo público pessoa fisica que vem crescendo cada vez mais no nosso mercado.

Existe um grande dilema – Muitos acham que somos ou queremos ser gurus, infelizmente o verdadeiro Grafista não consegue agradar gregos e troianos, mas garanto que uma leitura bem feita ajuda muito.

 

E Agora  o que preciso para começar ?

Tudo bem Joca ,

Eu entendi até agora o que é uma ação, quais são meus riscos, meu perfil, já sei que preciso ter um bom psicológico e não tratar a bolsa como um cassino. 

E agora o que eu faço ?

Essa é a resposta mais fácil, precisamos agora abrir conta em uma corretora devidamente registrada e cadastrada na B3 e CVM.

Depositar um valor para começar a comprar e vender ações, opções ou commodities através do Home Broker ou Plataforma.

O que é Home Broker ?

É o sistema que a corretora disponibiliza com diversas informações que vai te auxiliar a operacionalizar a compra e venda. 

A Maioria das corretoras fornecem plataformas gratuitas onde é possível fazer testes, comprar e vender em tempo real sem a necessidade de se colocar dinheiro.

É o que chamamos de CONTA DEMO, se você ainda não está muito familiarizado com as operações ou está aprendendo, esse recurso é bem recomendado, você vai poder errar e acertar a vontade, mas eu sempre digo que se for para operar em conta DEMO é ideal que a pessoa coloque valores compatíveis com o que se pretende depositar. 

Por exemplo :

Se você tem a intenção de depositar R$ 1.000,00 para iniciar, então na plataforma configure ela com esse valor, não adianta colocar R$ 100.000,00 que você estará se enganando. 

Desejo a todos boa sorte nessa nova fase. 

Foto meramente ilustrativa. 
Foto meramente ilustrativa. 

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